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基金销售第三方诺亚正行四月正式运营

作者:金沙国际    发布时间:2019-11-16 19:52     浏览次数 :174

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  在中国证监会2月22日公布首批获得基金销售资格的公司名单后,已获批的基金销售第三方均积极进行开业准备。其中首家获批的诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司预计于4月份正式开展业务、加入基金销售行列。

  一纸牌照的下发,开启了国内基金销售格局的变革之路,更点亮了持有人健康投资新的希望。

  陈植

  诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司总经理章嘉玉表示,为迎接业务的开展,自去年12月现场检查后,即完善和优化了相关运营体系。2月27日总公司取得营业执照后,积极展开与基金管理公司的沟通,进行代销协议的签订,并与中国证券登记结算有限责任公司和基金管理公司进行真实交易的测试。目前,尚处于真实交易测试的最后阶段。如果一切顺利,有望于4月份开始接受目标客户开户与交易作业。

  这就是第三方,基金独立销售机构。

  牵一发,而动全身。

  章嘉玉表示,目前已与多家优质基金管理公司进行基金代销合约的签订,与数家经筛选的基金管理公司完成数个专户理财产品讨论,其中包括一些特殊策略与标的的股票型专户和固定收益型专户等,并已送证监会核备中。预计在4月份取得核准后,将开始逐步向客户推荐。

  有兴奋和期盼,有不屑与质疑,更有艰辛与焦灼,即将正式迈入基金销售行列的第三方销售,无法与一家独大的银行抗衡,哪怕是觊觎10%的市场份额,或许都将耗尽其全力。

  在高端财富管理市场,私人银行、信托财富管理、第三方理财、券商财富管理中心等主体的关系,复杂而微妙。他们相互挤占市场,争抢客户,亦藉各自所长,结成互补合作的上下游。

  据了解,诺亚正行将以中高净值客户及企业为目标客户,采取线下开户与网上交易整合模式,为客户进行面对面风险测试与相对应资产配置建议,并通过网上交易的便利与更优惠的费率,提供基金销售与专户理财服务。

  不难想象,在银行和券商的持续挤压下,在第二批、第三批甚至更多的新对手入场后,一幅竞争画面将缓缓浮现。

  正如上海一家第三方理财的负责人所言:“上游的水位下降,直接影响下游的生存环境。”

  章嘉玉还表示,除了产品的筛选与推荐外,诺亚正行将提供一些辅助投资策略,例如止赢停损、智能投资等,协助客户自己拟定纪律性的投资方案,达到中长期理财目标。(黄淑慧)

  有人说,在激烈的竞争中,不要期盼对手先倒下,需要做的是站着一直生存下去。

  2012年伊始,信托产品发行量的骤减,成为撬动2012年高端财富管理市场变局的第一只杠杆。继而,信托机构异地设立营销中心直销开闸发酵,基金销售牌照向第三方理财机构开放,进一步催化了竞争主体的正面交锋与市场重分。谁是最后赢家?

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  ⊙记者 涂艳 ○编辑 张亦文

  “第三方基金销售的模拟交易测试已完成,本周将交易系统连接中国证券登记结算有限责任公司数据交换平台做最后一轮仿真交易测试,我们的基金销售系统就正式投入运营了。”在诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司总裁章嘉玉看来,国内基金销售领域的新势力正跃跃欲试。

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  开门迎客倒计时

  随着2月下旬众禄投顾、好买财富、诺亚正行和东方财富投资顾问有限公司四家第三方理财机构获得证监会颁发的首批第三方基金销售牌照,国内基金销售格局或迎来变革。

  离四张首批基金第三方独立销售机构的牌照正式下发已一月整,而目前也正进入其开张营业的倒计时。

  众禄投顾董事长薛峰预测:“5年后,基金销售的5%-10%或由第三方理财机构完成。”

  据了解,包括诺亚正行、好买财富在内的几家第三方或将集中在二季度开门迎客,现在正是谈判与系统测试的紧张时分。

  本报独家获悉,上海长量信息科技发展有限公司与北京数家第三方理财机构正向证监会申请第二批第三方基金销售牌照。

  诺亚正行首先表示其将很有可能在4月份开业,或成为最早正式上线的第三方销售机构。近日其总经理章嘉玉表示,目前公司尚处于真实交易测试的最后阶段。如果一切顺利,有望于4月份开始接受目标客户开户与交易作业。

  但是,银行代销与基金公司直销渠道的双重挤压下,如何找到发展空间,第三方理财机构面临考验。

  而就在前日,好买财富董事长杨文斌(微博)也表示:“最快将在5月份正式上线,目前也正在与中登公司、第三方支付和监管行等机构进行协同测试。”

  “线上”最大挑战:反洗钱

  据了解,去年底证监会对几家第三方销售机构进行了严格的现场检查,并要求其完善和优化相关运营体系。在好买、众禄和诺亚先后取得工商执照后,目前东方财富旗下天天基金网页在注册工商许可的过程中。

  怎样获得一张第三方基金销售牌照?

  章嘉玉表示,目前已与多家优质基金管理公司进行基金代销合约的签订,与数家经筛选的基金管理公司完成数个专户理财产品讨论,其中包括一些特殊策略与标的的股票型专户和固定收益型专户等,并已送证监会核备中。

  “证监会审核第三方基金销售系统是否完善的专业性,远高过我们的想象。”章嘉玉回忆,去年10月25日诺亚正行向证监会递交第三方基金销售资格的申请,文件申报工作直到当天凌晨4点才全部做完。

  记者登录几家公司网站发现,目前诺亚正行已经开通预约开户,而好买的开户则可以通过好买财富的网站预约了解情况。记者留下联系方式后,半小时内便得到了好买客服和北京专业投资顾问的来电回访。

  章回忆去年12月7日证监会的验收考核说,“当时他们要求我们把所有设备都搬进会议室,现场演示基金销售的每个操作流程与后台处理能力。比如,他们会考核基金产品线上销售环节的每个网站页面,是否与申请文件所展示的相一致。”此外,证监会还重点考核第三方机构收取基金管理费的每月对账计算是否合规,监管银行是否有效时时跟踪客户的投资资金流向等。

  从客户的积累来看,几家第三方均信心十足,但其针对的目标客户也有明显区别。其中,诺亚正行将高净值客户及企业列为其目标客户,而其集团公司诺亚财富目前积累的高端客户大概为2万7千名。

  记者多方了解到,证监会之所以重点关注客户资金流向及第三方理财机构管理费对账情况,主要是基于反洗钱的考量。

  对于本身具有广泛的网站影响力的好买基金而言,之前其在私募基金、信托类产品上累积了广泛的客户,而做基金销售的好买财富则将中产阶层以上定位其目标客户。“私募基金和固定收益类信托产品的投资门槛是几十万到百万不等,而基金的客户则可能更广一些。”好买财富董事长杨文斌介绍。

  这也是第三方理财机构在申请基金销售牌照时,面临的最大挑战之一。

  深圳的众禄基金董事长兼总经理薛峰则表示,众禄主要吸引投资需要专业指导的或对费率敏感的客户。

  当前有意参与基金销售业务的多数第三方理财机构,都拓展基金产品线上营销业务。但线上营销给反洗钱监管带来了难点——第三方机构无法核实客户身份,难以保证基金购买者信息与开户账户信息相一致,形成洗钱的灰色通道。

  精准营销vs低价超市

  “现在有些第三方理财机构,把这个难题交给与其合作的第三方支付机构。”一家第三方理财机构负责人表示。

  作为国内基金第三方销售的探路者,首先摆在他们面前的是发展模式的选择,是走低价路线吸引客户,还是做完善的基金投资理财顾问?庆幸的是,在几位第三方创业者的头脑中早已规划好了自己的定位,而“差异化”无疑是核心关键词。

  第三方支付机构的通常做法,一是要求客户前往开户行重新填写账户密码,以确认其身份与开户账户信息一致;二是在客户线上支付基金投资款时,向该客户账户转账一元钱,以确认该客户确实正操作基金产品投资。“这些措施能否通过证监会的审核,还是未知数。”

  据记者调查发现,四家机构中好买、诺亚偏向于精准营销,而天天基金网和众禄则更加倾向于基金超市的策略。

  诺亚正行方面称,目前他们每年需要